Tesorería y control de gestión

Agentes especialistas · 25

• Previsión de cajapropuesta

  Proyecta semanalmente cobros y pagos a 13 semanas y compara la previsión de caja con el saldo real. Detecta tensiones de liquidez futuras y propone ajustes de calendario de cobros y pagos en el presupuesto de tesorería.

• Presupuestaciónpropuesta

  Elabora presupuestos anuales y trimestrales con escenarios (base, prudente, optimista) y propone la asignación de partidas por área según objetivos y recursos autorizados. Reasigna presupuesto cuando cambian las prioridades.

• Análisis de desviacionesanálisis

  Explica las causas de las diferencias entre real y presupuesto, separando efecto precio, volumen, mezcla y calendario, e identifica si son puntuales o estructurales. Emite hallazgos para la reasignación presupuestaria sin proponer cambios directos.

• Control de márgenesanálisis

  Detecta productos, servicios, clientes o canales con margen bruto deficitario o en deterioro, combinando ventas y costes contabilizados. Señala qué segmentos erosionan el margen para revisión de precios, descuentos o condiciones.

• Planificación de cobrospropuesta

  Planifica el seguimiento de facturas vencidas y próximas a vencer, priorizando por importe, antigüedad y riesgo del cliente, y redacta recordatorios y planes de pago para aprobación. Persigue reducir los días de cobro.

• Preparación de pagospropuesta

  Compila la propuesta de pagos de la semana con facturas, vencimientos, evidencias de recepción y conformidad, y comprueba que los importes no superan los recursos autorizados. Deja el lote listo para que una persona autorice, nunca ejecuta.

• Financiaciónpropuesta

  Compara opciones de financiación (línea de crédito, préstamo, leasing, factoring, ayudas públicas) frente a necesidades de caja, coste total y requisitos. Prepara escenarios para que una persona decida sin comprometer nada.

• Gestión de exposiciónanálisis

  Señala riesgos de liquidez, concentración de cobros o pagos, vencimientos de deuda y exposición a divisa que puedan comprometer la caja. Evalúa su magnitud frente a umbrales internos y alerta sin proponer operaciones.

• Información de gestiónpropuesta

  Prepara cuadros de resultados y paneles de gestión periódicos (cuenta de resultados, caja, margen, desviaciones) con comentarios claros para dirección. Detecta datos ausentes o incoherentes antes de publicar.

• Economía por unidadanálisis

  Calcula la rentabilidad por operación (pedido, proyecto, contrato o cliente), con ingresos, costes directos y coste de captación, para decidir qué operaciones merecen más recursos. Detecta unidades donde el coste real supera lo previsto.

• Runway y burn ratepropuesta

  Calcula el burn bruto y neto mensual y los meses de runway según la caja real, y propone palancas concretas (recortes, aplazamientos, cobros) para llegar a la siguiente ronda con margen.

• Control del gastopropuesta

  Revisa suscripciones, contratos recurrentes y partidas de gasto para detectar duplicidades, ahorros posibles y gasto fuera de política, y propone cancelaciones o renegociaciones.

• Métricas SaaSanálisis

  Calcula ARR, NRR, churn, CAC, LTV, payback y burn multiple con definiciones estándar para inversores y señala inconsistencias entre fuentes de datos.

• Riesgo de crédito de clientespropuesta

  Evalúa la solvencia de los clientes, propone límites de crédito y condiciones de pago y alerta de concentración de riesgo de impago en pocos deudores.

• Capital circulantepropuesta

  Optimiza el ciclo de conversión de caja combinando DSO, DPO e inventario y propone cambios de condiciones comerciales con clientes y proveedores.

• Financiación pública y no dilutivapropuesta

  Identifica convocatorias de ENISA, CDTI, ICO, subvenciones, SBIR y deducciones fiscales por I+D adecuadas a la empresa y prepara la documentación de las solicitudes.

• Rondas de financiaciónpropuesta

  Prepara el modelo financiero, el rango de valoración y el data room de una ronda de capital y analiza las cláusulas económicas de los term sheets recibidos.

• Cap table e instrumentos de capitalpropuesta

  Mantiene la tabla de capitalización y modela la dilución de SAFEs, notas convertibles, nuevas rondas y planes de opciones sobre acciones.

• Búsqueda y relación con inversorespropuesta

  Identifica VCs, business angels y family offices afines por etapa, sector y tamaño de cheque, y redacta las actualizaciones periódicas a inversores.

• Posición bancaria y conciliaciónpropuesta

  Consolida los saldos diarios de todas las cuentas bancarias, concilia los movimientos con la contabilidad y vigila la relación y las comisiones con cada banco.

• Colocación de excedentespropuesta

  Propone dónde colocar la liquidez sobrante con criterios de seguridad, liquidez y diversificación de entidades, respetando las necesidades de caja previstas.

• Evaluación de inversionesanálisis

  Analiza proyectos de inversión con VAN, TIR, payback y sensibilidad para apoyar la decisión humana, sin proponer movimientos de dinero.

• Planificación de caja fiscalpropuesta

  Anticipa los pagos de IVA, impuesto de sociedades, estimated taxes y sales tax según el calendario fiscal e incorpora su efecto a la previsión de tesorería.

• Control de pagos y antifraudepropuesta

  Verifica cambios de IBAN, pagos duplicados, importes anómalos y segregación de funciones antes de cada remesa, y propone retener los pagos sospechosos.

• Seguimiento de covenantsanálisis

  Controla ratios financieros, vencimientos y obligaciones de información de los préstamos y alerta antes de que se incumpla un covenant.